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Ações

Para quem utiliza análise técnica para definir bons momentos para comprar ou vender uma determinada ação, um dos conceitos mais importantes é saber definir a tendência de alta ou de queda da referida ação. Mostrarei neste post como identificar a tendência de uma ação e obter altas rentabilidades com isso. As informações postadas aqui são um pouco técnicas. Se você ainda é iniciante na bolsa, recomendo o livro digital Bolsa de Valores para Leigos.

Pois bem, o preço de uma ação varia para cima ou para baixo de acordo com diversos fatores de mercado. Você pode comprar uma ação da empresa XYZ agora por R$ 10,00 e daqui a um minuto essa mesma ação estar sendo negociada por R$ 11,00 ou por R$ 9,00 ou por qualquer outro valor.

Ué Valter, quer dizer que não existe um preço “padrão” para uma ação?

Não!

O mercado, de acordo, principalmente, com a lei da oferta e da procura acabará por definir o preço pelo qual uma ação será negociada. Siga a leitura do post e veja como utilizar isso a seu favor, obtendo ótimas rentabilidades.

Em razão disso é tão importante saber definir tendências, pois, assim, compramos ações em tendência de alta e vendemos ações em tendência de queda. Logicamente, essa não é uma tarefa tão simples, se o fosse, todos ficariam milionários na bolsa em uma semana não é mesmo?

Contudo, temos algumas ferramentas que nos auxiliam nesse processo. Tanto em meus investimentos pessoais como para as análises que faço aqui no blog, utilizo o sistema Guia Invest.

Mas, afinal, o que seria uma tendência?

A tendência é, em termos simples, o sentido no qual o preço de uma determinada ação está seguindo. Em um tendência de alta, as ações estão sendo negociadas na bolsa, dia a dia, a um preço mais alto.

Os gráficos que utilizamos mostram, em imagens, as variações de preços de uma referida ação.

Veja abaixo uma imagem com a variação das ações da Petrobras (PETR3). Perceba como no período 1 estava em tendência de queda, no período 2 em tendência de alta e no período 3 novamente em tendência de queda.

 

Você vê que dentro desses períodos ocorrem pequenas altas e pequenas quedas, contudo, o preço da ação segue a tendência. Por exemplo, uma ação em tendência de alta terá várias altas e várias quedas diárias, contudo, irá mais subir do que cair. Com uma ação em tendência de queda, ocorre o oposto.

Em alguns casos, porém, não é fácil verificar uma tendência. Vejamos o gráfico do último mês das ações do Bradesco (BBDC3):

 

Você vê que, também, há várias altas e várias quedas diárias, contudo, não é possível identificar uma tendência clara nos preços.

Por essa razão dizemos que existem, basicamente, três tendências: alta, queda e indefinida.

Continue a leitura do post e veja como obter altas rentabilidades utilizando as tendências.

Prazos das tendências

Além dos tipos de tendências, outro ponto importante é sua duração. A tendência de longo prazo é composta por várias tendências de médio prazo que é composta por tendências de curto prazo.

Veja o exemplo da ação da Gerdau (GGBR3) que, no longo prazo, seguiu leve tendência de queda, mas, dentro dessa tendência, existiram outras várias tanto de alta como de queda:

 

Então qual tendência levar em consideração?

Depende dos seus objetivos. Se você está investindo pensando no longo prazo, tendências de curto e médio prazos são menos relevantes, já se você está investindo a curto e médio prazos, qualquer tendência pequena é importante.

Por exemplo, se estou investindo acreditando que, daqui a 5 anos, o preço de uma ação será x% maior do que é hoje, não é relevante para mim se, essa semana, essa ação subir ou cair, pois uma semana não tem qualquer relevância para quem está pensando em um prazo de 5 anos.

Já se estou investindo pensando que, daqui a um mês, o valor da ação será x% maior do que é hoje, a variação do preço de uma semana é importante, pois corresponde a em torno de ¼ do prazo do meu investimento.

Médias móveis para identificar tendências

Uma dos principais indicadores que utilizamos para identificar tendências são as médias móveis. Vou explicar primeiro a teoria e depois mostrarei na prática. Veja mais adiante como a utilização das médias móveis pode ser simples, com o sistema certo.

O conceito de média móvel (MM) é bastante simples: considerando-se a média móvel de 8 dias, por exemplo, a MM seria a soma dos preços de uma determinada ação nos últimos 8 dias, dividindo-se por 8. Chama-se móvel pelo fato da mesma “andar” à medida que os dias vão passando.

Por exemplo, no dia 9 usaríamos os valores do dia 1 ao 8; no dia 10 usaríamos os valores dos dias 2 a 9. Ou seja, a média se movimenta junto com o tempo.

Utilizamos esse indicador pelo fato de, por se tratar de uma média, ele representa mais fiel e facilmente a tendência dos preços.

Mas quais médias utilizar?

Não existe uma regra, vários investidores utilizam padrões diferentes. Eu gosto de usar a MM de 8, 20 e 200 dias. Com isso procuro identificar as tendências de curto, médio e longo prazos.

Mas Valter, vou ter que calcular isso tudo?

Não.

Utilizando o sistema Guia Invest esse procedimento é muito fácil.

Com o gráfico do sistema aberto, clique em indicadores.

 

Abrirá uma nova janela. Procure o indicador Médias Móveis e clique nele três vezes, para inserir três linhas:

 

Os comandos das médias móveis são inseridos na parte de cima do gráfico:

 

Clique sobre um deles e clique em editar. Abrirá uma pequena janela. Nessa, edite o período (quantidade de dias) e a cor da linha.

 

Faça isso com as três médias móveis, deixando cada uma com cor diferente, para melhor visualização, e com períodos de 8, 20 e 200 dias.

O gráfico ficará como o exibido a baixo. Veja como, apenas olhando o gráfico, você percebe que a MM de longo prazo (200 dias – vermelha) está lateralizada, ou seja, sem tendência clara definida, nesse momento.

Já as médias móveis de curto e médio prazos (azul e verde – 8 e 20 dias) estão caindo, ou seja, tendência de queda, no curto prazo.

 

Viu como não precisa ser nenhum especialista? Basta configurar o gráfico do GuiaInvest corretamente. Feito isso, apenas olhando o gráfico você já conseguirá verificar tendências.

Utilizando as médias móveis de curto/médio prazos como parâmetro de análise mostrei como obtive uma rentabilidade de 13% em 16 dias. Clique aqui e leia o post.

Além disso, no sistema Guia Invest, no campo extras, existem diversos treinamentos para investidores.

Logicamente, não baseamos nossos investimentos em ações somente em médias móveis, mas ela é o primeiro indicador. Nos próximos posts explicarei mais sobre os outros indicadores que uso.

Abraço e até a próxima.

Aluguel de ações – Como funciona

Aluguel de ações, você sabia que é possível? Então, está aí uma ótima forma de remuneração adicional para quem investe em ações, assim como são os dividendos.

O aluguel de ações funciona como uma locação normal, ou seja, quem possui ações aluga por um preço determinado em contrato. Quem quer alugar, procura papeis a seus objetivos, depositando uma margem de garantia na operação. Assim, essa operação envolve dois lados:

Doador: Busca uma remuneração fazendo uso das ações que possui. Não pensa em vender as ações no curto prazo.

Tomador: Busca realizar operações no curto prazo. Acredita que tais papeis irão cair de preço, portanto, pode vendê-los agora, comprar mais barato no futuro e devolvê-los ao doador, tendo como lucro a diferença no preço de compra e venda.

Aluguel de ações - Como alugar?

Alugar ações trata-se de uma ótima estratégia de renda tanto para doador como para tomador.

Importante ressaltar que o proprietário das ações não deixa de receber dividendos e juros sobre capital próprio das ações que tenha alugado.

O tomador, quando de posse das ações, pode vendê-las no mercado à vista e/ou usá-las para liquidar operações no mercado à vista.

Na verdade, para se obter boas rentabilidades, não devemos aplicar em um só investimento. O correto é que tenhamos uma carteira de investimentos feita de acordo com o nosso perfil. A Magnetis faz esse trabalho gratuitamente e online. Você pode criar uma conta gratuita clicando aqui e verificar que tipo de investimentos eles lhe recomendam. Você não é obrigado a investir em nada, por isso recomendo criar uma conta e ver se lhe agrada.

Não sei até quando uma ferramenta tão boa vai continuar sendo gratuita, por isso recomendo que você aproveite logo. Repetindo, você não é obrigado a investir em nada e a abertura da conta é totalmente gratuita e online, clique aqui e confira.

Vantagens do aluguel de ações

Para o doador

  • Recebe a remuneração acertada em contrato, já deduzida do imposto de renda;
  • Continua recebendo dividendos e juros das ações que alugou;
  • É considerada uma operação de baixo risco, já que é garantida pela CBLC (Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia).

Para o tomador

  • Possibilidade de ganho com a variação de mercado, sem ter que comprar nenhuma ação;
  • Aproveitar tendência de baixa;
  • Usar as ações como garantia nas opções de compra.

Como alugar ações?

Assim como para compra e venda, o processo de aluguel de ações se dá por meio eletrônico, através do Home Broker de sua corretora.

É isso, o aluguel de ações é uma ótima estratégia de ganhos tanto para doador como para tomador.

Como investir na bolsa de valores – Guia Definitivo

Como investir na bolsa de valores

O objetivo deste artigo é mostrar, de forma direta, um passo a passo de como investir na bolsa de valores.

Lembrando que aplicar na bolsa é um investimento de  risco, portanto, estude bastante e/ou aconselhe-se com um especialista para escolher as melhores opções de investimentos para o seu perfil de investidor.

Não só para ações, mas para qualquer tipo de investimento, informação e conhecimento, literalmente, “valem dinheiro”. Quando se trata, principalmente, de investimentos na bolsa de valores, conhecimento é o que separa os investidores de sucesso dos que mais perdem dinheiro do que ganham.

Portanto, nunca deixe de estudar e fazer cursos,  essa é a primeira etapa do investimento. Primeiro você investe em treinamento e, posteriormente, realiza dos investimentos na prática. Não fique seguindo “gurus” da internet. Aprende como a bolsa de valores funciona e faça os investimento da maneira correta, por conta própria. Conhecimento é muito valioso nesse cenário.

O que é e como funciona a bolsa de valores?

A bolsa de valores é o local no qual podem ser negociados produtos financeiros, em termos bem simples, é um mercado de compra e vendas.

Empresas do mais diversos setores têm seus produtos financeiros negociados na bolsa de valores.

Atualmente, o sistema de compra e venda de produtos financeiros funciona de maneira totalmente online, o que facilita o acesso de todos.

Abrir o capital para negociar na bolsa de valores é uma forma que as empresas encontram para capitação de recursos. É como se a empresa vendesse um “pedaço” de si para o investidor.

O que são ações?

Ações são como “pedaços” da empresa, ou seja, ao comprar um ação, você passa a possuir uma parte da empresa na qual investiu, sendo, assim, sócio dela.

O valor das ações varia para baixo e para cima durante todo o tempo. A determinação do preço de uma ação envolve um grande número de fatores referentes à própria empresa, ao mercado, à economia etc.

Portanto, o preço das ações não é padronizado. Elas podem valorizar-se ou desvalorizar-se a qualquer momento.

As ações negociadas na BM&FBovespa , são as PN, ON e Units.

Investir na bolsa de valores é seguro?

Investimento em ações é considerado um investimento de risco, pois é de renda variável, ou seja, sem qualquer garantia de ganho ou estimativa de perda. Portanto, é muito importante investir com segurança do que se está fazendo.

Dessa forma, caso você ache complexo o investimento em ações, conheça os Fundos Imobiliários. Esses também são negociados na bolsa de valores, contudo, o preço das cotas dos fundos é bem menos volátil, ou seja, variam menos, e bons FIIs pagam alugueis mensais para seus cotistas, o que é uma ótima forma de renda.

Por que investir em ações então?

Pela regra financeira de que “quanto maior o risco, maiores os ganhos possíveis”. Quem investe em renda fixa sabe que, embora sejam seguros, os rendimentos são bastante limitados, já, quando falamos de ações, não há limite de rendimentos.

Lógico que, para maior rentabilidade e segurança, você deve saber exatamente o que está fazendo. Muita gente não sabe mas, mesmo em tempos de crise, é possível ganhar muito dinheiro na bolsa de valores.

Você pode comprar uma ação por R$ 10,00 hoje e amanhã ela estar valendo R$ 100,00, por exemplo. Logicamente é um exemplo bastante exagerado e improvável, mas o utilizamos para que você entenda a razão de termos afirmado que ações tem possibilidades ilimitadas de ganho.

Contudo, como renda variável que é, nada impede que você compre a mesma ação por R$ 10,00 e no dia seguinte ela esteja valendo R$ 1,00.

Como investir na bolsa de valoresOutro risco envolvido na negociação de ações é a liquidez. Lembre-se, bolsa de valores nada mais é do que um mercado de compra e venda, de maneira que, quando você decidir vender alguma ação, precisará que alguém queira comprar, não importa o preço. Portanto, recomendo estudar e investir em ações de boa liquidez.

Como dissemos, vários fatores influenciam o preço das ações, de maneira que caso você queira entrar “para ganhar” nesse mercado tem duas opções: contratar uma consultoria especializada (custa um pouco caro!) ou estudar por conta própria. A segunda opção é mais barata e tem a vantagem de que você entenderá e fará parte do processo, não apenas deixará nas mãos de outra pessoa.

Historicamente, no longo prazo, ações têm se mostrado investimentos altamente rentáveis, e essa é sua atratividade.

Investimentos em renda fixa são mais seguros, mas com rentabilidade limitada. Investimentos em ações, quando feitos da maneira correta, propiciam ganhos altos e constantes. Ressalto, novamente, a importância de fazer uma treinamento.

Enfim, devido à essa possibilidade de altos ganhos, é interessante ter parte de seu patrimônio investido em ações.

A partir de quanto posso investir na bolsa de valores?

Não há valor mínimo para investimento em ações. Contudo, investir na bolsa possui alguns custos (falaremos mais abaixo), de forma que se você for investir pouco dinheiro (menos que R$ 1000,00), talvez seja mais interessante investir em fundos de investimentos em ações.

Basicamente, para operar ações, você pode comprar um lote padrão ou comprar no mercado fracionário (frações de lote padrão).

Lotes padrão

Algumas ações são vendidas em lotes de 1, 10, 100, 1000 etc ações. O lote mais utilizado na BM&FBovespa é do de 100 ações. Ou seja, se uma ação custa R$ 5,00, você compraria o lote com 100 ações por R$ 500,00.

Mercado fracionário

Neste mercado são negociadas frações de lote padrão. Dessa forma, você pode comprar 3, 4, 15, 1054 … ações, ou seja, não há um valor fixo a ser adquirido ou vendido, você negocia quantas ações quiser.

Custos para investir em ações

Para simplificar, falaremos dos três custos básicos: custódia, corretagem e emolumentos.

Taxa de Custódia

Trazendo para nossa linguagem comum, a taxa de custódia é um valor cobrado pelas corretoras para manter seu cadastro (conta) na mesma, ou seja, é como se fosse uma “taxa de manutenção” da conta. Essa cobrança não é obrigatória e não tem valor fixo, portanto, varia de corretora para corretora.

Taxa de corretagem

É a taxa cobrada pelas corretoras para realizar suas movimentações financeiras, como compra e venda, por exemplo, junto à Bovespa. Também não há valor fixo, cada corretora determina seu preço.

Emolumentos

São valores cobrados pela Bovespa sobre os valores operados. No momento em que escrevemos este artigo, tais valores são:

Como investir na bolsa de valores - passo a passo
Dessa forma, quando decidir investir em ações, coloque os valores descritos acima em seus cálculos para determinar se o investimento realmente será rentável.

Impostos para investimento em ações

O Imposto de Renda é de 15% sobre o ganho, ou seja, se você comprou R$1000,00 em ações e vendeu por R$ 1500,00, teve um ganho de R$500,00 e pagaria 15% destes R$500,00 de imposto de renda, no caso, R$75,00. Foi só uma exemplo para mostrar o cálculo, pois há isenção em alguns casos.

Vendas menores que R$ 20.000,00 são isentas de imposto de renda.

Algumas operações, como Day Trade (compra e venda no mesmo dia) tem forma de tributação diferente.

Em verdade, precisaríamos de um artigo para falar somente sobre como calcular imposto de renda de ações.

Não vamos nos alongar no assunto neste artigo. Algumas corretoras tem um sistema que realiza esse cálculo para você, de forma que esta é uma característica que deve ser verificada antes da contratação.

Como investir na bolsa de valores – passo a passo

Certo, explicado como funciona, vamos agora ao passo a passo de como investir na bolsa de valores.

1º Escolher a corretora

Nós não podemos, diretamente, comprar e vender ações na bolsa de valores. Para negociarmos ações, precisamos fazê-lo por meio de uma corretora ou de um banco. Normalmente corretoras têm taxas mais atrativas do que os bancos.

Para realização dos negócios, utilizamos um sistema chamado Home Broker. Esta ferramenta permite que, pela internet, consigamos negociar ações na bolsa de valores de maneira bastante rápida e simples. A qualidade do home broker deve ser um ponto levado em consideração na hora da escolha da corretora.

Não temos relação de sociedade ou financeira com nenhuma corretora, citaremos aqui, somente a título de exemplo, algumas corretoras para que você analise custos, características etc:

2º Transferir fundos para sua conta

Por razões de segurança, só são aceitas, atualmente, transferências entre contas pertencentes ao mesmo CPF. Ou seja, se você tem uma conta no Banco do Brasil, por exemplo, terá que transferir o dinheiro de tal conta para a conta da corretora.

Normalmente tais transferências são feitas por DOC ou TED.

Assim que for confirmada a transferência, seu dinheiro estará disponível na corretora e você já poderá começar a operar.

3º Escolher as ações e investir

Essa é a parte mais “complexa”. Se ganhar dinheiro com ações fosse simples todo mundo ganhava, não é verdade? Por essa razão, caso você queira realmente investir com segurança e possibilidade de ganhos, passe a estudar e se informar sobre o assunto. Com a estratégia certa, é possível ganhar muito dinheiro na bolsa e reduzir consideravelmente os riscos.

É isso! Espero ter esclarecido, neste post, como investir na bolsa de valores.